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クロスセル営業とは?11のメリット6のデメリット・9の業界別具体例・成功させる7つの手順

本記事では、クロスセル営業の基本から実践手順、業界別の具体例まで、現場で即使える方法を徹底解説します。

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本記事を読むと分かること
・クロスセル営業がもたらす11のメリットと6つのデメリット(注意すべきポイントを具体的に把握できる)
・クロスセル営業を成功させるための4つの基本スキルと7つの実践手順(明日から使える具体的なアクションプランが手に入る)
・9つの業界別クロスセル施策の具体例(SaaS・人材・広告・金融・IT・物流・コンサル・製造・不動産で成功した事例を学べる)

顧客単価向上と売上アップに課題を抱えるマーケティング担当者や営業責任者必見の内容です。
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クロスセル営業とは:3つの営業手法の完全比較

クロスセル営業とは、顧客が購入を検討している商品やサービスに「関連する別の商品・サービス」を追加で提案し、まとめて購入してもらうことで、顧客単価と売上を向上させる営業手法です。
たとえば、パソコン購入者にマウスやソフトを勧めたり、洋服購入者にコーディネートするアクセサリーを提案したりするケースが代表的です。
顧客の満足度を高めつつ、低コストで収益を増やせるのが特徴で、アップセルやダウンセルとの違いを理解することで、提案の幅が広がります。

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以下の表で、クロスセル・アップセル・ダウンセルの3つの営業手法を比較します。

項目

クロスセル営業

アップセル営業

ダウンセル営業

基本的な考え方

「これも一緒にどうですか?」という追加提案

「もっと良いものがありますよ」というグレードアップ提案

「こちらならいかがですか?」という現実的な代替案提示

具体例(飲食店)

ハンバーガーに「ポテトとドリンクもいかがですか?」

普通サイズから「100円でLサイズにできますよ」

5000円のコースが厳しそうなら「3000円のコースもありますよ」

具体例(不動産)

マンション購入時に「駐車場契約も一緒に」「火災保険もこちらで」

2LDKを検討中の客に「あと500万円で3LDKの角部屋がありますよ」

予算オーバーなら「築年数は経ってますが、同じエリアで1000万円安い物件が」

具体例(SaaS・IT)

基本プランに「データ分析ツール」「API連携オプション」を追加

スタンダードプランから「エンタープライズプランなら機能制限なしです」

年間契約が難しいなら「まずは月額プランから始めませんか?」

クロスセルとアップセルの違いについても詳しく見ておきましょう。

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アップセル営業との違い

クロスセルとアップセル、どちらを優先すべきでしょうか?
アップセルとは、顧客が検討中の商品より上位グレードを提案し、単価を引き上げる手法です。
クロスセルが「横展開」であるのに対し、アップセルは「縦展開」といえます。

以下が2つの営業手法において異なる点です。

  • クロスセル:関連商品を追加することで顧客の課題を多角的に解決
  • アップセル:既存商品の機能や性能を強化することで満足度を高める

両者を使い分けることで、提案の幅が広がり、顧客のニーズに最適な解決策を提示できます。
顧客の課題やニーズを事前に掘り下げておき、提案をスムーズに、納得度の高い形に保っておくことも必要です。だからこそ顧客フォローも大切になってきます。

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ダウンセル営業との違い

ダウンセルとは、予算や条件が合わない顧客に対し、より手頃な代替案を提示して取りこぼしを防ぐ手法です。

2つの営業手法は以下の点で目的が異なります。

  • クロスセル:プラスの提案
  • ダウンセル:代替案の提示

クロスセルは既存の購入意思を前提に追加提案を行います。
ダウンセルは購入意思が揺らいでいる顧客に対し、現実的な選択肢を提示して契約を守る役割を果たします。
3つの手法を組み合わせることで、顧客満足度と売上を両立しましょう。

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クロスセル営業3つの目的

クロスセル営業の主な目的は、新規開拓コスト削減と顧客満足度の最大化、そしてLTV(顧客生涯価値)の向上の3つです。
関連商品を提案して客単価を上げつつ、顧客が本当に必要とする上位モデルを提案し、時には手頃な価格帯の選択肢も示すことで、顧客のニーズに最適な提案を実現します。
長期的な関係構築と売上安定化を目指すうえで、以下の3つの目的を理解することが成功の鍵となります。

  • 「LTV最大化」を実現し、1顧客あたりの売上を底上げする
  • 「顧客接点の拡大」で他社に入り込む隙を与えない
  • 「新規開拓コスト削減」により営業効率を飛躍的に高める

「LTV最大化」を実現し、1顧客あたりの売上を底上げする

なぜ新規開拓よりもLTV最大化が重要なのでしょうか?
クロスセルによる追加購入は、顧客との継続利用を促し、紹介へとつながる好循環を生むためです。
LTV(顧客生涯価値)とは、1人の顧客が取引期間全体を通じて企業にもたらす利益の総額を指します。
新規顧客の獲得には広告費や営業コストがかかりますが、既存顧客への追加提案は低コストで売上を積み上げられるのが特徴です。

施策

効果の例

関連商材の提案

利用頻度が向上し、解約率が低下する

複数商材の組み合わせ

顧客の業務課題を包括的に解決し、他社への乗り換えを防ぐ

定期的な追加提案

契約期間が延長され、1顧客あたりの売上が増加する

LTV最大化は新規開拓コストの削減にも直結し、営業効率を飛躍的に高められます。
既存顧客との関係を深めることで、安定した収益基盤を構築しましょう。

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「顧客接点の拡大」で他社に入り込む隙を与えない

顧客との接点が少ないと、気づけば競合にリプレイスされているという事態が起こりやすくなります。
接点拡大がシェア・オブ・ウォレット(顧客の予算における自社のシェア)拡大につながるためです。
クロスセルで複数の商材を導入してもらうことで、顧客との接触機会が自然と増え、信頼関係が強化されます。

接点拡大施策

効果の例

定例ミーティングの実施

顧客の課題を早期に把握し、競合参入の兆候を察知できる

勉強会・セミナーの開催

顧客の担当者と関係を深め、社内での推奨者を増やせる

サポート窓口の充実

問い合わせ対応を通じて追加ニーズを発見し、提案機会を創出できる

継続的な提案が信頼関係を強化し、競合が入り込む余地を排除します。フォローの密度を高めて、顧客にとって「なくてはならない存在」を目指してください。

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「新規開拓コスト削減」により営業効率を飛躍的に高める

既存顧客へのクロスセル提案は、新規開拓に比べて獲得コストが大幅に低く抑えられます。
新規顧客の獲得には広告費や営業工数が既存顧客の5倍以上かかるため、クロスセルによる売上拡大が効率的です。
信頼関係がすでに構築されているため、商談時間が短く、受注率も高くなります。

比較項目

新規開拓

クロスセル

獲得コスト

広告費・営業工数が高い(既存顧客の5倍以上)

既存関係を活用し、低コストで提案可能

商談期間

初回接触から受注まで3〜6ヶ月

既存契約の延長線上で1〜2ヶ月

受注率

初回商談の受注率は10〜20%

既存顧客への提案は40〜60%

営業リソースの最適配分がチーム全体の成果を底上げします。
既存顧客の深耕を優先し、新規開拓とのバランスを見直しましょう。

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クロスセル営業が企業にもたらす11のメリット

「既存顧客の深耕」で受注確度の高い商談を増やせる

既存顧客への深耕が新規開拓より受注率が高い理由は、信頼関係・商談履歴・ニーズ理解の3要素がすでに構築されているためです。
新規開拓では顧客の課題や予算を一から把握する必要がありますが、既存顧客は過去の取引データから最適な提案を設計できます。
信頼関係があるため、稟議や決裁のハードルも低く、スムーズに受注につながりやすい環境が整っています。

項目

メリット

ベネフィット

信頼関係の活用

過去の取引実績が信用の証明になる

初回商談より受注率が2〜3倍高い

商談履歴の蓄積

顧客の課題や予算を事前に把握できる

提案精度が向上し、商談時間を短縮できる

ニーズ理解の深さ

潜在ニーズを先回りして提案できる

競合に先んじて受注機会を獲得できる

深耕戦略が営業効率を劇的に改善します。
既存顧客リストを棚卸しし、優先順位を付けて提案を始めましょう。

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「顧客単価アップ」により売上目標の達成が現実的になる

顧客数を増やさずに売上を伸ばすことは本当に可能でしょうか?
追加提案による単価アップは、既存顧客の予算枠内で複数商材を組み合わせることで実現できるためです。
新規顧客の獲得には時間とコストがかかりますが、既存顧客への追加提案は短期間で売上を積み上げられます。
たとえば、既存100社に平均10万円の追加提案を行えば、1000万円の売上増加が見込めます。

項目

メリット

ベネフィット

追加商材の提案

1顧客あたりの契約金額が増加する

新規開拓なしで売上目標を達成できる

複数商材の組み合わせ

顧客の課題を包括的に解決できる

競合への流出を防ぎ、シェアを拡大できる

予算枠の最大活用

顧客の年間予算内で提案できる

追加稟議が不要で、受注までの期間が短い

売上目標達成への最短ルートは既存顧客の深耕です。
単価アップの試算を行い、実現可能な目標を設定してください。

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「解約防止」につながり、サブスク型ビジネスの安定収益を守れる

解約の原因は「利用価値の低下」であるケースが大半です。
クロスセルによる活用促進が解約防止につながる理由は、複数商材の利用で顧客の業務への定着度が高まるためです。
1つの商材だけでは利用頻度が低くなりがちですが、関連商材を組み合わせることで日常業務に組み込まれ、解約のハードルが上がります。

項目

メリット

ベネフィット

利用頻度の向上

複数商材の併用で毎日使う仕組みを作れる

解約率(チャーンレート)が低下する

業務への定着

顧客の業務フローに深く組み込まれる

他社への乗り換えコストが高くなる

成功体験の創出

複数商材の相乗効果で成果が出やすい

顧客満足度が向上し、契約更新率が上がる

長期契約維持が安定収益の基盤となります。
利用状況を定期的に確認し、活用促進の提案を行いましょう。

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「リードタイム短縮」で商談から受注までのスピードが上がる

既存顧客への提案は稟議・承認プロセスが短い理由は、過去の取引実績が信用の証明になるためです。
新規開拓では企業審査や信用調査に時間がかかりますが、既存顧客は社内での承認フローが簡素化されています。
信頼関係と実績が意思決定を早める仕組みを作り出します。

項目

メリット

ベネフィット

稟議の簡素化

過去の取引実績が審査を不要にする

新規開拓の半分以下の期間で受注できる

決裁者との関係

キーマンとの信頼関係がすでにある

承認が早く、商談の停滞を防げる

導入実績の活用

社内での成功事例が説得材料になる

追加提案の承認率が格段に高まる

営業サイクルの高速化がチーム全体の生産性を上げます。
既存顧客への提案を優先し、受注スピードを加速させましょう。

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「信頼関係の強化」により競合からのリプレイスを防げる

一度の取引で終わると競合に奪われやすい理由は、接点が少なく関係性が希薄なためです。
継続的な提案が「パートナー関係」を構築する流れは、複数商材の導入で顧客の業務に深く入り込むことで実現します。
単発の取引では競合の営業活動に対抗できませんが、複数の接点を持つことで競合参入の余地を排除できます。

項目

メリット

ベネフィット

複数接点の確保

定例MTGやサポート対応で関係を維持できる

競合の営業活動を早期に察知し、対策できる

パートナー意識の醸成

課題解決のパートナーとして認識される

価格競争に巻き込まれず、長期契約を守れる

乗り換えコストの増加

複数商材の入れ替えは手間とリスクが大きい

競合へのリプレイスを防ぎ、契約を継続できる

信頼の積み重ねが長期契約の基盤になります。
接点を増やし、競合が入り込めない関係性を構築してください。

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「提案の幅」が広がり、課題解決型営業へシフトできる

単品提案から脱却し、顧客課題に寄り添う営業スタイルへの転換が求められています。
複数商材を組み合わせることで課題解決の幅が広がる仕組みは、顧客の業務全体を俯瞰した提案が可能になるためです。
1つの商材だけでは解決できない課題も、関連商材を組み合わせることで包括的なソリューションを提示できます。

項目

メリット

ベネフィット

課題の俯瞰

顧客の業務全体を理解し、最適な組み合わせを提案できる

単品提案より受注金額が大きくなる

提案力の向上

複数商材の知識が営業担当者のスキルを高める

顧客から頼られる存在になり、紹介案件が増える

競合との差別化

単品勝負の競合より包括的な提案で優位に立てる

価格競争を回避し、価値提案で受注できる

顧客にとっての「なくてはならない存在」を目指します。
だからこそ顧客が抱える課題や問題は常に把握し、その課題の解決の糸口を自社の関連商材と組み合わせることで導けるよう準備をしておく必要があります。
課題ヒアリングシートを活用し、提案の幅を広げましょう。

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「紹介案件」が生まれやすくなり、新規リードの獲得コストが下がる

満足度の高い顧客が自然と紹介してくれる理由は、複数商材の導入で成果を実感しやすいためです。
クロスセルによる満足度向上が紹介連鎖を生む流れは、顧客が社内外で成功事例を共有することで実現します。
1つの商材だけでは紹介のきっかけが限定されますが、複数商材の成果は紹介の説得力を高めます。

項目

メリット

ベネフィット

成功事例の共有

複数商材の成果が社内外で話題になる

紹介案件が自然発生し、新規リードが増える

紹介の説得力向上

包括的な成果が紹介先の興味を引く

紹介経由の商談は受注率が高く、工数が少ない

獲得コストの削減

紹介案件は広告費が不要

営業効率が向上し、利益率が改善する

紹介経由の案件は受注率が高く、獲得コストが低い特徴があります。
紹介依頼のタイミングと方法を営業フローに組み込みましょう。

「営業ノウハウの蓄積」で組織全体の提案力が底上げされる

クロスセル実践により「勝ちパターン」が可視化され、成功事例が具体的なデータとして蓄積されます。
成功事例の共有が組織ノウハウとして蓄積される流れは、SFAやCRMに記録された提案内容と結果を分析することで実現します。
個人の経験則だけでは属人化が進みますが、データ化されたノウハウは全員が活用できる資産です。

項目

メリット

ベネフィット

勝ちパターンの可視化

成功事例から再現性の高い提案手法を抽出できる

新人でも一定レベルの提案ができるようになる

ノウハウの標準化

トップセールスの手法を全員が学べる

チーム全体の提案力が向上し、売上が安定する

属人化の防止

退職や異動でノウハウが失われない

組織として継続的に成長できる基盤が整う

属人化を防ぎ、再現性の高い営業組織を構築できます。
SFAやCRMで成功事例を管理し、定期的に共有会を開催しましょう。

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「カスタマーサクセス」と連携し、アップセルの土台を築ける

クロスセルとアップセルは表裏一体であり、顧客の利用状況を把握することで両方の提案機会が見えます。
情報連携が追加提案の精度を高める流れは、利用データや満足度調査から顧客のニーズを先回りして把握することで実現します。
営業とCSが分断されていると、提案タイミングを逃しやすいです。

項目

メリット

ベネフィット

利用状況の把握

CSから提供されるデータで提案タイミングを見極められる

顧客が必要とするタイミングで的確に提案できる

満足度の可視化

NPS調査や利用ログから追加ニーズを発見できる

解約リスクを事前に察知し、対策を講じられる

部門間連携の強化

営業とCSが一体となって顧客をサポートできる

顧客満足度が向上し、LTVが最大化する

部門間連携が顧客満足度と売上の両立を実現します。
週次でCS-営業MTGを設定し、情報共有の仕組みを作りましょう。

「ROI改善」でマーケティング投資の効果を最大化できる

新規獲得に多額の広告費をかけるより、既存顧客深耕の方がROIが高いのは、獲得コストが大幅に低いためです。
LTV向上により1顧客あたりの売上が増えることでCAC(顧客獲得コスト)回収期間が短縮されます。
新規顧客の獲得には広告費や営業工数がかかりますが、既存顧客への提案は低コストで売上を積み上げられます。

項目

メリット

ベネフィット

獲得コストの削減

既存顧客への提案は広告費が不要

マーケティング予算を効率的に配分できる

CAC回収期間の短縮

LTV向上により投資回収が早まる

キャッシュフローが改善し、再投資が可能になる

ROIの最大化

少ない投資で大きなリターンを得られる

企業収益が最大化し、成長が加速する

マーケ予算の最適配分が企業収益を最大化します。
CAC/LTV比率を定期的に確認し、予算配分を見直しましょう。

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「予算消化ニーズ」に応え、期末の駆け込み受注を狙える

年間予算が使い切れず繰り越しできないため、期末に予算が余る顧客は意外と多いです。
クロスセル提案が予算消化ニーズにマッチするのは、関連商材を期末に提案することで顧客の予算執行を支援できるためです。
特にBtoB営業では3月や9月の期末に予算消化の需要が高まります。

項目

メリット

ベネフィット

予算消化の支援

顧客の余剰予算を有効活用できる

期末に売上を積み上げ、目標達成を後押しできる

提案の受け入れやすさ

予算が余っている時期は稟議が通りやすい

通常より高額な提案でも受注しやすい

タイミングの最適化

顧客の予算サイクルに合わせて提案できる

年間を通じて安定した売上を確保できる

タイミングを逃さず提案することで売上を積み上げられます。
顧客の予算サイクルを把握し、期末2ヶ月前にアプローチしましょう。

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クロスセル営業を実施する際に注意すべき6つのデメリット

「押し売り感」が出ると顧客の信頼を一瞬で失う

なぜクロスセル提案が「押し売り」と受け取られてしまうのでしょうか?
過度な追加提案が逆効果になるリスクは、顧客のニーズを無視した一方的な提案によって生まれます。
押し売り感が生まれる原因は、ヒアリング不足とタイミングの誤りの2つです。
顧客の課題を把握せず、売上目標達成のためだけに提案すると、信頼関係が一気に崩れてしまいます。

懸念点

対策の例

ヒアリング不足で的外れな提案をする

SPIN営業やBANT条件で課題を深掘りし、ニーズを確認してから提案する

顧客の予算や状況を無視して提案する

予算や導入時期を事前に確認し、無理のない範囲で提案する

複数商材を一度に押し付ける

まずは1つの商材で成果を出し、段階的に追加提案する

顧客視点を忘れない提案が信頼維持の鍵です。
ヒアリングチェックリストを用意し、顧客のニーズを正確に把握しましょう。

「ニーズ不在」のまま提案すると商談が空振りに終わる

ニーズを確認せずに提案する危険性は、顧客の課題解決につながらない商材を勧めてしまうことです。
空振り商談が生まれる原因は、仮説不在と情報不足の2つです。
顧客の業務内容や課題を理解せず、自社商材ありきで提案すると、商談時間を無駄にするだけでなく、今後の関係にも悪影響を及ぼします。

懸念点

対策の例

顧客の課題を把握せずに提案する

事前に業界動向や顧客の事業内容を調査し、仮説を立ててから商談に臨む

過去の取引情報を活用しない

SFAやCRMで購買履歴や商談記録を確認し、関連ニーズを推測する

顧客の声を聞かずに一方的に話す

オープンクエスチョンで課題を引き出し、提案前に合意を取る

ヒアリングと仮説構築が成功の前提条件です。
SPIN営業やBANT条件を活用し、顧客の潜在ニーズを引き出しましょう。

「部門間連携の欠如」で情報共有が滞り、機会損失が発生する

営業・CS・マーケの情報分断がクロスセル機会を逃す理由は、顧客の利用状況や満足度が共有されていないためです。
機会損失は、提案タイミングの見逃しや重複アプローチによる顧客の不信感です。
CSが把握している顧客の課題やニーズが営業に伝わらないと、最適なタイミングで提案できません。

懸念点

対策の例

営業とCSで顧客情報が分断されている

週次でCS-営業MTGを開催し、利用状況や課題を共有する

同じ顧客に複数の担当者がアプローチする

SFAやCRMで担当者とアプローチ履歴を一元管理する

顧客の不満や解約リスクが営業に伝わらない

NPS調査や利用ログをダッシュボード化し、全部門で共有する

SFAやCRMを活用した情報共有体制の構築が必須です。
部門横断のミーティングを定例化し、顧客情報を可視化しましょう。

「タイミングの見誤り」が契約更新や追加発注を遠ざける

顧客の状況や心理状態に配慮せず提案タイミングを誤ると逆効果になります。
タイミングミスの典型例は、導入直後・繁忙期・予算前の3つです。
導入直後は操作習熟に時間がかかり、追加提案を受け入れる余裕がありません。
繁忙期は業務に追われており、新しい商材を検討する時間がないため、提案が後回しにされます。

懸念点

対策の例

導入直後に追加提案をして顧客を混乱させる

導入から3〜6ヶ月後、利用が定着してから提案する

繁忙期に提案して検討を先送りされる

顧客の業務カレンダーを把握し、閑散期に提案する

予算策定前に提案して予算確保できない

予算策定の3ヶ月前にアプローチし、次年度予算に組み込んでもらう

顧客の状況を見極めた提案が成功率を高めます。
契約更新3ヶ月前や期末2ヶ月前など、ベストタイミングを設定しましょう。

「営業リソースの分散」により主力商材のフォローが手薄になる

営業リソースをクロスセルに偏らせすぎると、主力商材のフォローが後回しになりがちです。
その結果、既存契約の継続対応や関係維持が十分に行えず、解約リスクが高まります。
主力商材の契約更新やアップセルを取りこぼした場合、クロスセルで得た売上を上回る損失につながる可能性もあります。

懸念点

対策の例

クロスセルに時間を取られ、既存契約のフォローが遅れる

主力商材7割、クロスセル3割など時間配分のルールを設定する

主力商材の解約リスクを見逃す

契約更新時期の3ヶ月前にリマインドし、フォロー優先度を上げる

複数商材の管理が煩雑になる

SFAで商材ごとの進捗を可視化し、抜け漏れを防ぐ

優先順位を明確にし、リソース配分を最適化します。
主力商材とクロスセルの時間配分目安を設定し、週次で進捗を確認しましょう。

「顧客情報の管理不足」でSFAやCRMが形骸化するリスクがある

顧客情報の管理が不十分な状態では、SFAやCRMが十分に活用されず、形骸化するリスクがあります。
購買履歴や利用状況が整理・可視化されていない場合、顧客ごとのニーズを把握しづらくなり、結果としてクロスセルの機会を逃してしまいます。
また、どの顧客にどのタイミングで提案すべきか判断できないため、営業機会そのものを取りこぼす原因にもなります。

懸念点

対策の例

顧客の購買履歴や利用状況が記録されていない

SFA入力を営業フローに組み込み、商談後24時間以内に記録する

データが古く、最新の顧客状況が不明

四半期ごとにデータクレンジングを実施し、情報を更新する

入力項目が多すぎて営業が記録しない

必須項目を最小限に絞り、スマホから簡単に入力できる仕組みを作る

データドリブン営業の基盤として顧客情報管理を徹底します。
SFA入力ルールを明確化し、定期的なデータクレンジングを実施しましょう。

クロスセル営業を成功させるための4つの基本スキル

顧客の「潜在ニーズ」を引き出すヒアリング力を磨く

クロスセル営業を成功させるためには、顧客の「潜在ニーズ」を引き出すヒアリング力が欠かせません。
潜在ニーズを引き出すヒアリング手法は、SPIN営業やオープンクエスチョンを活用することで実現します。

SPIN営業とは、以下の4段階で顧客の課題を深掘りする手法です。

  • Situation(状況質問)
  • Problem(問題質問)
  • Implication(示唆質問)
  • Need-payoff(解決質問)

表面的な要望だけを聞いていては、真の課題解決につながる提案はできません。

項目

やり方の例

状況質問で現状を把握する

現在どのような業務フローで運用していますか?

問題質問で課題を明確化する

その運用で困っていることや改善したい点はありますか?

示唆質問で影響を認識させる

その課題を放置すると、どのような影響が出ますか?

解決質問でニーズを顕在化する

その課題が解決できれば、どのような成果が期待できますか?

ヒアリング力向上がクロスセル成功の土台になります。
SPIN営業の質問リストを作成し、商談前に準備しましょう。

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既存取引の「LTV」を意識した提案シナリオを設計する

既存取引では「LTV(顧客生涯価値)」を意識した提案シナリオを設計することが重要です。
LTVを考慮しない提案は、どうしても単発の売上獲得に偏り、長期的な関係構築や継続取引の視点が抜け落ちやすくなります。
LTV(顧客生涯価値)とは、1人の顧客が取引期間全体を通じて企業にもたらす利益の総額を指します。
取引期間全体でどれだけ価値を提供できるかを基準に提案することが、LTVを最大化するクロスセル営業の土台となります。

項目

やり方の例

契約後の提案ロードマップを作る

初回契約から6ヶ月後、1年後に提案する商材を事前に計画する

顧客の成長段階に合わせて提案する

導入期はスモールスタート、成長期はアップセル、成熟期はクロスセルと使い分ける

LTV試算シートで効果を可視化する

追加提案による3年間のLTV増加額を試算し、提案資料に盛り込む

長期視点での提案が顧客満足度と売上を両立させます。
LTV試算シートを作成し、提案時に活用しましょう。

商材間の「シナジー効果」を論理的に説明できる

「なぜこの組み合わせが良いのか」を説明できない提案では、顧客は導入する価値を理解できません。
シナジー効果を論理的に伝える方法は、商材Aと商材Bの組み合わせで得られる成果を数値や事例で示すことです。
単に「この商材もおすすめです」と伝えるだけでは、顧客の納得感は得られません。
商材間の相乗効果を具体的に説明し、導入後のイメージを持たせることが重要です。

項目

やり方の例

相乗効果を数値で示す

商材Aと商材Bを併用すると、業務効率が1.5倍向上すると説明する

成功事例で証明する

同業他社の導入事例を紹介し、具体的な成果を示す

課題解決のストーリーで説明する

商材Aで課題Xを解決し、商材Bで課題Yを解決する流れを図解する

論理的な説明が顧客の納得感を高めます。
商材の組み合わせパターンと効果を事前に整理しておきましょう。

「決裁ルート」を把握し、キーマンへ適切にアプローチする

決裁者を見誤ると承認権限のない担当者だけに提案してしまい、契約まで進みません。
決裁ルート把握とキーマンアプローチの方法は、組織図をヒアリングし、意思決定者を特定することです。
BtoB営業では、現場担当者・部門長・役員など複数の承認が必要になるケースが一般的です。
決裁フローを理解せずに提案すると、最終段階で予算不足や承認が下りないという事態に直面します。

項目

やり方の例

組織図をヒアリングする

商談初期に「御社の稟議フローはどのようになっていますか?」と質問する

キーマンとの接点を作る

現場担当者経由で部門長との面談機会を設定してもらう

決裁者向けの資料を用意する

経営層向けにROIや導入効果を数値で示した資料を別途作成する

決裁フロー理解が受注率を大きく左右します。
組織図ヒアリングを商談初期に実施し、キーマンへのアプローチ計画を立てましょう。

クロスセル営業提案を成果につなげる3つのポイント

導入後の「ROI」を数字で示し、投資判断を後押しする

経営層は投資判断の根拠を求めるため「費用対効果が見えない提案」では決裁を通りません。
ROI試算の具体的な方法は、導入コストと期待効果を数値化し、投資回収期間を明示することです。
ROI(投資利益率)とは、投資した金額に対してどれだけの利益が得られるかを示す指標です。
BtoB営業では、特に高額商材や複数商材の提案において、ROIの提示が必須となります。

項目

効果の例

初期投資と月額コストを明示する

導入費用50万円、月額10万円で年間170万円の投資と提示する

削減できるコストを試算する

業務時間が月20時間削減され、年間人件費120万円の削減効果と説明する

投資回収期間を示す

1年4ヶ月で投資回収でき、2年目以降は純利益になると強調する

数字で示すことで決裁者の意思決定を加速させます。
ROI試算テンプレートを用意し、提案時に必ず活用しましょう。

顧客の「課題解決ストーリー」に沿って複数商材を紐づける

課題解決ストーリーに沿った提案設計方法は、顧客の業務フローに沿って商材を配置し、段階的な効果を示すことです。
商材を並列に提示するだけでは、それぞれがどのように連携し、どんな効果を生むのかが伝わりません。
その結果、顧客は導入の優先順位を判断できず、検討自体が止まってしまうことがあります。
課題を起点に、商材がどのように課題を解決するのかストーリーで説明することが重要です。

項目

効果の例

課題Aに対して商材Xで対応する

営業データの可視化が課題なら、BIツールで解決できると提案する

課題Bに対して商材Yで対応する

顧客管理の効率化が課題なら、CRMで一元管理できると説明する

2つの商材の連携効果を示す

BIツールとCRMを連携させることで、リアルタイムな営業分析が可能になると強調する

ストーリー性のある提案が顧客の納得感を高めます。顧客の目線に沿った話の内容でそれあぞれがどの効果を見出すのかを明確に伝えることが重要です。
課題ヒアリング→提案設計の具体的フローをチーム内で標準化しましょう。

「タイミング」を見極め、契約更新や予算策定期に提案する

ベストタイミングの見極め方は、顧客の契約更新時期や予算策定期を把握し、3ヶ月前にアプローチすることです。
顧客の予算確保や意思決定のしやすさが時期によって異なるため、提案のタイミングが受注率を大きく左右します。
契約更新時期は既存商材の効果を再確認するタイミングであり、追加提案を受け入れやすい心理状態です。
予算策定期は次年度の投資計画を立てる時期であり、新規商材の予算を確保してもらいやすくなります。

タイミング

効果の例

契約更新3ヶ月前

既存商材の利用状況を振り返り、課題に沿った追加提案ができる

期末2ヶ月前

予算消化ニーズがあり、追加発注を獲得しやすい

予算策定期(9月〜11月)

次年度予算に組み込んでもらえれば、翌年4月に確実に受注できる

顧客の状況に合わせた提案が成功率を高めます。
顧客の契約更新時期と予算サイクルをSFAに記録し、提案カレンダーを作成しましょう。

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クロスセル営業の効果を高めるための3つの練習ロープレ手法

「想定反論」を洗い出し、切り返しトークを事前に準備する

想定反論の洗い出しと切り返しトーク作成方法は、過去の商談で受けた質問を分析し、回答パターンを作成することです。
クロスセル提案では「今は必要ない」「予算がない」「既存商材で十分」といった反論が頻繁に発生します。
これらの反論に対する切り返しトークを事前に準備しておくことで、商談の主導権を維持できます。

想定反論

切り返しトークの例

今は必要ないと思います

確かに現時点では必要性を感じないかもしれません。ただ、3ヶ月後の繁忙期に備えて今から準備しておくことで、スムーズに導入できます

予算が確保できません

初期費用を抑えたスモールスタートプランもご用意しています。月額3万円から始められますので、ご検討いただけますか

既存の商材で十分です

既存商材の効果は素晴らしいですね。この追加商材と組み合わせることで、さらに業務効率を30%向上できた事例があります

ロープレで反復練習することで本番対応力が向上します。
典型的な反論パターン5つを洗い出し、切り返しトーク集を作成しましょう。

商談録画を「振り返り」して、提案の抜け漏れを可視化する

自分の商談を客観視できないと改善が進みません。
商談中は話すことに集中し、自分の弱点に気づけないためです。
録画はZoomやTeamsの録画機能を使い、商談後に自分のトークを確認しましょう。
商談を見返すことで
「顧客の質問に答えていない」
「専門用語を使いすぎている」
「ヒアリングが不足している」
といった課題が明確になります。
自己流のトークを続けていると、同じミスを繰り返してしまいます。

チェック項目

改善ポイントの例

ヒアリング時間の確認

自分が話す時間と顧客が話す時間の比率を測定し、6:4を目指す

専門用語の使用頻度

専門用語を使った箇所をチェックし、平易な言葉に言い換える

顧客の質問への対応

質問に直接答えているか確認し、答えていない場合は切り返しトークを準備する

定期的な振り返りが提案品質を底上げします。
週に1回、録画を振り返る時間を確保し、改善点をリスト化しましょう。

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チーム内で「成功事例」を共有し、勝ちパターンを型化する

属人化を防ぎ、チーム全体の提案力を高めるためには個人の成功体験を組織ノウハウ化することが重要です。
成功事例共有と型化は、週次MTGで受注事例を発表し、再現性のあるポイントを抽出しましょう。
トップセールスの提案手法を分析し
「どのタイミングで」
「どのような質問をして」
「どのように提案したか」
を可視化することがポイントです。
成功事例が共有されないと、個人の経験則に依存し、チーム全体の成長が止まってしまいます。

共有項目

活用方法の例

受注までのプロセス

初回商談から受注までの流れを時系列で整理し、勝ちパターンとして標準化する

効果的だった質問

顧客の潜在ニーズを引き出せた質問をリスト化し、全員が使えるようにする

成功した提案資料

受注につながった提案資料をテンプレート化し、誰でも使えるようにする

勝ちパターンの型化が組織全体の提案力を高めます。その型化されたパターンが更にブラッシュアップされ、より大きな成果に結びつく場合もあります。
週次MTGで成功事例を共有し、SFAに勝ちパターンを蓄積しましょう。

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クロスセル営業を実践するための7つの手順

既存顧客の「購買履歴」と「利用状況」を棚卸しする

クロスセル営業は何から始めればよいのでしょうか?
顧客のニーズや課題を正確に把握できないため、現状把握なしに提案は成功しません。
棚卸しの目的は、どの顧客にどの商材を提案すべきかを明確にすることです。
購買履歴からは顧客の関心領域が分かり、利用状況からは満足度や追加ニーズが見えてきます。

手順は以下の通りです

  1. SFAやCRMから既存顧客の購買履歴を抽出する
  2. 各顧客の商材利用頻度や活用状況を確認する
  3. 利用データから課題仮説を構築する(例:利用頻度が低い→活用方法が分からない可能性)
  4. 提案優先度を付け、アプローチ対象をリスト化する

データ整理がクロスセル成功の第一歩です。
棚卸しシートのテンプレートを作成し、四半期ごとに更新しましょう。

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追加提案に適した「ターゲットリスト」を優先順位で整理する

全ての顧客が提案の受け入れ準備が出来ているわけではないので、全顧客に一律提案は非効率です。
ターゲット選定は、LTV・利用頻度・契約期間の3つの観点でスコアリングしましょう。
高LTV顧客は追加投資の余力があり、高利用頻度顧客は満足度が高く提案を受け入れやすい傾向があります。
契約期間が長い顧客は信頼関係が構築されており、商談がスムーズに進みます。

手順は以下の通りです

  1. LTV・利用頻度・契約期間の3軸でスコアリング基準を設定する
  2. 各顧客をA(最優先)・B(次優先)・C(様子見)に分類する
  3. Aランク顧客から順にアプローチ順を決定する
  4. ターゲットリストをExcelやSFAで管理し、進捗を可視化する

優先順位付けが営業効率を最大化します。
ABC分析を活用し、Aランク顧客に集中的にリソースを投下しましょう。

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顧客ごとの「業務課題」と追加商材のマッチングを検討する

商材ありきで提案を進めると、顧客が本当に抱えている課題とズレが生じやすく、結果として期待した成果につながりません。
まずは顧客の業務フロー全体を把握し、どこにボトルネックがあるのかを整理し、課題に合致する商材を検討します。
「この商材を売りたい」ではなく「この課題を解決するには何が必要か」という視点で考えることが重要です。
顧客の業務全体を俯瞰し、複数の課題を同時に解決できる商材の組み合わせを検討します。

手順は以下の通りです

  1. SPIN営業やBANT条件で顧客の業務課題をヒアリングする
  2. 課題に対応できる自社商材の候補を洗い出す
  3. 複数商材のシナジー効果を検証する(例:商材A+商材B=効果1.5倍)
  4. 課題解決のストーリーに沿った提案シナリオを作成する

課題解決視点が顧客の納得感を高めます。
課題×商材マトリクスを作成し、最適な組み合わせを事前に整理しましょう。

初回提案では「スモールスタート」で導入ハードルを下げる

いきなり大型提案すると導入リスクや予算負担が大きく感じられるため、初回提案はスモールスタートで信頼構築します。
最小限の機能やプランから始め、成果を確認してから段階的に拡大しましょう。
SaaS商材であれば、無料トライアルやエントリープランから提案し、効果を実感してもらうことが重要です。
小さな成功体験を積み重ねることで、顧客の導入不安を解消できます。

手順は以下の通りです

  1. 最小限の機能で始められるミニマムプランを提示する
  2. 1〜3ヶ月のトライアル期間で成果を測定する
  3. 成果データをもとに段階的な拡大提案を行う
  4. 顧客の予算や体制に合わせて本格導入へ移行する

小さな成功体験が大型契約への道を開きます。
トライアル期間は1〜3ヶ月に設定し、成果を可視化する仕組みを用意しましょう。

社内の「カスタマーサクセス」と連携し、活用状況を共有する

CS部門と顧客の利用データや満足度を連携するとクロスセル成功率が高まります。
連携は週次MTGで顧客の活用状況や課題を共有しましょう。
CSは顧客の利用ログやサポート履歴から、営業では把握しきれない課題や追加ニーズを発見しています。
営業とCSが情報を共有することで、最適なタイミングで最適な提案ができるようになります。

手順は以下の通りです

  1. 週次でCS-営業MTGを設定し、顧客情報を共有する
  2. CSから提供される利用状況や満足度データを分析する
  3. 利用頻度が高い顧客や課題を抱えている顧客を抽出する
  4. 提案タイミングと内容をCSと合意し、連携してアプローチする

部門間連携が顧客満足度と売上を両立させます。
週次CS-営業MTGのアジェンダを標準化し、情報共有を仕組み化しましょう。

「アップセル」との使い分けで提案の幅を広げる

クロスセルとアップセルを使い分けると、顧客のニーズに合致する手法を提案できます。
両者の使い分け基準は、顧客の満足度と利用状況を分析し、適切な手法を選択することです。
満足度が高く利用頻度も高い顧客には、上位プランへのアップセルが効果的です。
一方、特定の機能に課題を抱えている顧客には、関連商材のクロスセルが適しています。

手順は以下の通りです

  1. 顧客の満足度と利用状況を分析し、ニーズを把握する
  2. 満足度が高い顧客にはアップセル、課題がある顧客にはクロスセルを選択する
  3. 両手法の組み合わせ効果を検討する(例:クロスセル後にアップセル)
  4. 顧客の反応を見ながら柔軟に提案シナリオを調整する

両手法の併用が顧客満足度と売上を最大化します。
顧客ごとにアップセルとクロスセルの優先度を記録し、提案計画を立てましょう。

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「パイプライン管理」で案件進捗と受注確度を定点観測する

パイプライン管理は、SFAで案件のフェーズと受注確度を可視化し、週次でレビューすることです。
提案中・検討中・稟議中など、案件の進捗状況を把握することで、適切なタイミングでフォローできます。
停滞している案件を早期に発見し、テコ入れすることで受注率が向上します。

手順は以下の通りです

  1. 提案した案件をSFAに登録し、フェーズを設定する(提案中・検討中・稟議中など)
  2. 週次で各案件のフェーズを更新し、進捗状況を把握する
  3. 受注確度(A・B・C)を評価し、優先度を明確にする
  4. 停滞している案件には追加アクションを設定し、フォローする

可視化が営業活動の精度を高めます。
週次パイプラインレビューを実施し、停滞案件への対策を立てましょう。

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9の業界別・クロスセル営業の施策・具体例

【SaaS業界】基本プランに「セキュリティオプション」を提案して単価を上げる

セキュリティオプション提案の効果は、顧客の安心感を高めつつ、単価アップを実現できることです。
基本プランだけでは十分なセキュリティ対策が難しいため、二段階認証やアクセス制限などのオプションを追加提案することで、顧客の課題を解決できます。
特に金融・医療・人事など、機密情報を扱う業界では、セキュリティ強化が契約の前提条件になるケースも多くあります。

提案商材

具体例

効果

二段階認証オプション

ログイン時にSMS認証を追加し、不正アクセスを防ぐ

情報漏洩リスクが低下し、顧客の信頼度が向上する

IPアドレス制限機能

社内ネットワークからのみアクセス可能にする

社外からの不正アクセスを防ぎ、セキュリティを強化できる

アクセスログ管理

誰がいつどのデータにアクセスしたか記録する

監査対応がスムーズになり、内部統制が強化される

セキュリティ意識の高まりが追加受注の機会を生みます。
契約更新時に「セキュリティ診断レポート」を提供し、オプション提案につなげましょう。

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【人材業界】採用支援から「研修サービス」へ自然につなげる

研修サービスへの自然な導線設計は、採用成功後に「定着支援」として研修を提案することで実現します。
採用支援だけでは入社後のフォローができず、顧客の課題解決が不完全になります。
研修サービスを組み合わせることで、採用から育成までの一気通貫支援が可能になり、顧客満足度が向上します。

提案商材

具体例

効果

新入社員向けビジネスマナー研修

入社1ヶ月以内に基本的なビジネススキルを習得させる

早期戦力化が実現し、顧客の育成負担が軽減される

中途採用者向けオンボーディング研修

企業文化や業務フローを短期間で理解させる

定着率が向上し、早期離職による再採用コストを削減できる

マネージャー向け育成研修

部下の育成方法やマネジメントスキルを強化する

組織全体の育成力が向上し、長期的な人材定着を実現できる

採用→育成の一気通貫支援が顧客満足度を高めます。
入社3ヶ月後のフォロー面談で定着状況を確認し、研修提案のタイミングを設定しましょう。

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【広告代理店】リスティング運用中の顧客に「SNS広告」を追加提案する

SNS広告との組み合わせ効果は、潜在層へのリーチ拡大と認知度向上を実現できることです。
リスティング広告は顕在層へのアプローチに優れていますが、まだ課題を認識していない潜在層には届きません。
SNS広告を組み合わせることで、認知段階から興味喚起、検討、購入までの一連の流れを設計できます。

提案商材

具体例

効果

Facebook広告

年齢・性別・興味関心でターゲティングし、潜在層にリーチする

新規顧客の母数が増え、リスティング広告の効果も向上する

Instagram広告

ビジュアル重視の訴求で商品の魅力を伝える

ブランド認知度が向上し、指名検索が増加する

LINE広告

幅広いユーザー層にリーチし、認知拡大を図る

リスティング広告のCPAが改善し、全体のROIが向上する

マルチチャネル戦略が広告効果を最大化します。運用の幅を広げて、より認知度を上げていくことが重要です。
リスティング広告の運用データを分析し、リーチ不足の課題を可視化してSNS広告を提案しましょう。

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【金融業界】法人融資の商談で「ビジネスカード」をセット提案する

セット提案による顧客メリットは、融資だけでなく経費精算の効率化も実現できることです。
融資を受けた企業は事業拡大のために経費支出が増えるため、ビジネスカードで経費を可視化し管理する必要性が高まります。
融資審査を通過した企業は信用力があるため、ビジネスカードの審査もスムーズに進みます。

提案商材

具体例

効果

コーポレートカード

従業員用カードを複数枚発行し、経費を一元管理する

経費精算の手間が削減され、経理業務が効率化される

キャッシュバック型カード

利用額に応じてキャッシュバックを受けられる

実質的なコスト削減効果があり、顧客満足度が向上する

会計ソフト連携カード

カード利用データが自動で会計ソフトに連携される

経理業務の自動化が進み、人的ミスが減少する

複数商材提案が顧客の利便性を高めます。
融資審査通過後のタイミングで、経費管理の課題をヒアリングし、ビジネスカードを提案しましょう。

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【IT機器販売】ハードウェア納品時に「保守契約」を同時に獲得する

保守契約の重要性は、迅速な修理対応と予防保全により、業務継続性を確保できることです。
ハードウェアだけを販売して保守契約を結ばないと、故障時の対応が遅れ、顧客の信頼を失うリスクがあります。
保守契約を同時に提案することで、顧客の安心感を高めつつ、自社の安定収益を確保できます。

提案商材

具体例

効果

オンサイト保守契約

故障時に技術者が現地訪問し、その場で修理する

業務停止時間が最小化され、顧客の損失を防げる

定期メンテナンス契約

年2回の定期点検で故障を未然に防ぐ

突発的な故障が減少し、計画的な予算管理が可能になる

24時間サポート契約

夜間・休日でも電話サポートを受けられる

緊急時の対応が迅速になり、顧客の安心感が向上する

保守契約が顧客の安心感と自社の安定収益を生みます。
納品直後に「万が一の故障に備えて」と保守契約を提案し、初年度は割引価格で提供しましょう。

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【物流業界】配送契約のある顧客へ「倉庫管理代行」を提案する

倉庫管理代行の提案メリットは、在庫の可視化と配送スピードの向上を同時に実現できることです。
配送だけを請け負っていると、顧客の在庫状況が把握できず、最適な配送計画を立てられません。
倉庫管理代行を組み合わせることで、入荷から保管、ピッキング、配送までをワンストップで提供できます。

提案商材

具体例

効果

在庫管理システム連携

リアルタイムで在庫数を可視化し、欠品を防ぐ

在庫切れによる販売機会損失を防げる

ピッキング・梱包代行

出荷作業を代行し、顧客の作業負担を軽減する

人件費が削減され、コア業務に集中できる

温度管理倉庫

食品や医薬品など温度管理が必要な商品を保管する

品質劣化を防ぎ、顧客の信頼性が向上する

ワンストップサービスが顧客の業務負担を軽減します。
倉庫キャパシティ不足の課題をヒアリングし、繁忙期前に提案しましょう。

【コンサル業界】戦略策定後に「実行支援フェーズ」へ契約を拡大する

実行支援フェーズへの拡大提案方法は、戦略策定の最終報告時に「実行支援の必要性」を提示することです。
戦略コンサルだけで終わると、顧客は戦略を実行できずに終わり、成果が出ないリスクがあります。
実行支援フェーズまで契約を拡大することで、戦略の実現を確実にし、顧客の成果と自社の売上を最大化できます。

提案商材

具体例

効果

実行計画の詳細設計

戦略を具体的なアクションプランに落とし込む

現場が何をすべきか明確になり、実行スピードが上がる

定例MTGでの進捗管理

週次または月次で進捗を確認し、課題を解決する

実行の停滞を防ぎ、計画通りに進められる

KPI設定と効果測定

成果指標を設定し、定期的に測定する

戦略の効果が可視化され、経営層への報告がスムーズになる

一気通貫支援が顧客の成果と自社の売上を最大化します。
戦略策定終了3ヶ月前に、実行支援フェーズの提案資料を準備しましょう。

【製造業】部品供給先へ「品質検査サービス」をクロスセルする

品質検査サービスの提案メリットは、不良品の流出を防ぎ、顧客の信頼性を高めることです。
部品供給だけでは、納品後に不良品が見つかるリスクがあり、顧客の生産ラインが停止する可能性があります。
品質検査サービスを組み合わせることで、納品前に不良品を除外し、顧客の安心感を高められます。

提案商材

具体例

効果

全数検査サービス

すべての部品を検査し、不良品をゼロにする

不良品による生産停止リスクが排除され、顧客の信頼度が向上する

抜き取り検査サービス

一定割合の部品を抜き取り検査し、品質を確認する

コストを抑えつつ、一定の品質保証ができる

検査証明書の発行

検査結果を証明書として提供する

顧客の品質管理部門への報告がスムーズになる

品質保証の一体化が顧客の安心感を高めます。
品質トラブル発生時に、再発防止策として品質検査サービスを提案しましょう。

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【不動産業界】オフィス仲介後に「内装工事」や「移転サポート」を提案する

内装工事・移転サポートの提案メリットは、顧客の手間を大幅に削減し、スムーズな移転を実現できることです。
オフィス仲介だけでは、顧客は内装業者や引越し業者を別途探す必要があり、手間とコストがかかります。
ワンストップサービスを提供することで、顧客の負担を軽減しつつ、自社の売上を拡大できます。

提案商材

具体例

効果

内装工事パッケージ

デスク配置、パーテーション設置、電気工事を一括対応する

複数業者とのやり取りが不要になり、工期が短縮される

引越しサポート

荷物の梱包・運搬・開梱まで一貫して対応する

従業員の負担が軽減され、通常業務への影響が最小化される

原状回復工事

旧オフィスの原状回復工事も同時に請け負う

退去時のトラブルを防ぎ、敷金返還がスムーズになる

ワンストップサービスが顧客の手間を大幅に削減します。
契約締結後、引渡し2ヶ月前に内装工事と移転サポートの提案を行いましょう。

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クロスセル営業でお困りのことがあればスタジアムに無料で聞いてみよう!

「クロスセル営業を実践しているのに成果が出ない」――そんな悩みを抱えていませんか?
結局どの商材をどの顧客に提案すればいいのかわからない、そんな不安、よくわかります。
クロスセル営業は理論では理解できても、実践で成果を出すには現場の知見と経験が不可欠です。
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